PF Investiga Golpe no Caixa Tem que Desviou R$ 2 Bilhões Desde 2020

A Polícia Federal deflagrou uma operação para desmantelar uma organização criminosa responsável por desviar cerca de R$ 2 bilhões desde 2020, utilizando fraudes no aplicativo Caixa Tem, plataforma da Caixa Econômica Federal voltada para o pagamento de benefícios sociais.

Segundo as investigações, o esquema consistia na obtenção ilegal de dados de beneficiários de programas como o Auxílio Emergencial, FGTS e seguro-desemprego. Com as informações em mãos, os criminosos acessavam as contas digitais no Caixa Tem e realizavam saques indevidos. Funcionários da própria Caixa e de casas lotéricas teriam sido corrompidos para fornecer os dados pessoais em troca de propina.

O banco afirma que coopera com as autoridades e reforça que monitora continuamente seus produtos e serviços para combater fraudes. Desde o lançamento do aplicativo, em abril de 2020, foram registrados 749 mil processos de contestação de transações suspeitas, segundo a instituição. Até o momento, aproximadamente R$ 2 bilhões foram ressarcidos às vítimas.

Ação Policial

No dia 15 de abril de 2025, a Polícia Federal cumpriu 23 mandados de busca e apreensão em sete municípios do estado do Rio de Janeiro: Niterói, Rio de Janeiro, São Gonçalo, Maricá, Itaboraí, Macaé e Rio das Ostras. Além das buscas, foram impostas medidas cautelares a 16 investigados.

Durante a operação, foram apreendidos 20 celulares, seis notebooks, dois veículos e diversos documentos. A PF informou que as provas recolhidas passarão por perícia técnica para aprofundar as investigações.

Os suspeitos poderão ser indiciados pelos crimes de organização criminosa, furto qualificado, corrupção ativa e passiva e inserção de dados falsos em sistemas de informação — crimes que, somados, podem levar a penas de até 40 anos de prisão.

O Que Diz a Caixa

Em nota, a Caixa Econômica Federal destacou que está em constante aprimoramento de seus protocolos de segurança e segue as melhores práticas do mercado. A instituição reforçou que todas as informações sobre fraudes são compartilhadas exclusivamente com as autoridades competentes e reafirmou seu compromisso com a apuração rigorosa dos fatos.

O banco orienta clientes que identificarem movimentações suspeitas, especialmente relacionadas ao FGTS, a procurarem uma agência da Caixa para formalizar a contestação, munidos de CPF e documento de identificação. Casos reconhecidos como procedentes são ressarcidos após análise individualizada.

A instituição também disponibiliza orientações de segurança aos usuários em seu portal oficial: www.caixa.gov.br/seguranca.